Статья 1. Цели настоящего Федерального закона. Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путём создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма…
115-ФЗ
Федеральный закон
07.08.2001
О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма
AI Kodex · объясняет
Знаменитый «антиотмывочный» закон. Банки обязаны проверять каждую операцию свыше 600 тыс ₽ (универсальный порог), а для отдельных категорий — от 100 тыс.
При подозрении банк блокирует операцию или счёт. Чтобы разблокировать — нужно объяснить происхождение средств (документы). Контроль — Росфинмониторинг. Связан с УК ст. 174 (отмывание).
Полный текст
Частые вопросы
Банк заблокировал счёт по 115-ФЗ — что делать?
1) Запросить у банка причину письменно, 2) предоставить документы об источнике средств (договоры, справки 2-НДФЛ, чеки), 3) если банк не разблокировал — жалоба в ЦБ или суд, 4) перевести средства в другой банк (если есть лимит).